网络诈骗成功阻截，中行协助客户9万美元顺利“回家”

　　鲁网2月26日讯 “太棒啦！客户刚才电话反馈资金到账啦！” 

　　春节前夕，在确认一笔9万多美元资金成功入账某外贸企业账户后，中国银行山东菏泽分行交易银行部的工作人员抑制不住内心的激动。至此，在中行工作人员的努力下，历经多日、跨越万里的大额海外网络诈骗款追索阻击战正式告捷。 

　　节前正常采购，却遇海外诈骗 

　　1月21日，某外贸企业人员急切的来到中行山东菏泽分行国际汇款柜台，称一周前向国外汇出的货款疑似遭遇诈骗！ 

　　经办人员认真了解相关情况后，立即向上级汇报了事情原委：1月15日，该外贸企业在柜台办理了一笔跨境汇出汇款，金额9万多美元（折合人民币约58万元），用于采购春节前后的生产物资。然而6天后，企业却收到美国供应商的邮件提醒：“自2020年12月8日之后的往返沟通邮件非本司发出，显示有在凌晨3点多发出的邮件，可能有人使用本司邮箱发出邮件或编造邮件内容，请贵公司谨慎。” 

　　企业人员看到邮件后十分惊慌，因为上周所汇出的那笔货款，就是应国外供应商邮件通知变更了收款信息，包括收款银行、账号及户名。当日，企业又收到国外供应商催付货款的信息，惊觉自己确实遭遇了海外诈骗，9万多美元正汇往境外诈骗账号！ 

　　情急之下，企业急忙赶到中行菏泽分行，请求帮助追回被诈骗的货款。而此时，距离该笔境外汇款汇出已有6个工作日，追回货款的黄金时间已经过去，客户心急如焚，情势异常严峻。 

　　客户利益高于一切，跨国追款刻不容缓。在中行山东菏泽分行交易银行部统一部署下，开始了一场追讨海外诈骗款的实战。工作人员第一时间联系山东中行支付清算部查询查复团队，告知该笔资金涉嫌诈骗，并向中转行和收款行发送止付指令，请求退款，及时跟进省行报文状态，随时做好客户电话问询答复。 

　　货款已经发出，追踪前路不明 

　　1月22日，在上级行的帮助下，中行菏泽分行第一时间联系到了中转行，向其说明了货款诈骗情况并要求查询款项状态，中转行回复该笔款项已于1月15日到达收款行，但无法查看资金是否已入诈骗账户，需要等待收款行进一步答复。 

　　得知该笔汇款早已到达诈骗公司开户银行后，客户的心已凉了半截，唯一的希望就是收款行能够看到终止付款的报文并将款项退回。然而，受跨国时差、地区疫情等因素的影响，与收款行的沟通并不顺利，始终无法得到明确答复，客户渐渐失去希望。 

　　多方共同努力，万里追款成功 

　　时间一分一秒过去，本着对客户权益高度负责的态度，中行工作人员并没有气馁，一次又一次与收款行联系，多次催报请求退款，每日频繁查收报文，跟踪事件进展，同时密切联系客户，安抚客户情绪。中行工作人员不遗余力地和中转行、收款行进行协商和沟通。功夫不负有心人，在多方不断努力下，事情终于出现了转机。 

　　1月25日，诈骗公司所在开户银行在收到止付报文并确认事实后，终于通过中转行发来退汇事项报文，中行山东菏泽分行于翌日收到全部退汇，工作人员及时将该笔资金退回企业账户，成功为企业挽回了损失。 

　　客户送上锦旗，中行服务获赞 

　　2月9日一大早，该企业负责人特地赶到中行山东菏泽分行，亲手将锦旗和感谢信送到了工作人员手中。 

　　“做外贸生意这么长时间，从来没想过诈骗会落到自己头上，疏忽大意差点酿成大错。感谢中国银行替我们挽回了损失，这下终于能安心过节了，中国银行的专业服务值得信赖！”客户激动地说。（通讯员 刘昭）