寿光农商银行用巧用好非现场审计模型 助力员工行为管理

　　鲁网4月21日讯 今年以来，寿光农商银行积极依托飞翔长审计系统，用巧用好审计模型，加大了员工行为管理的检查频率和监督力度，着力聚焦员工队伍建设和员工行为排查管理，有效保障了各项业务健康发展，取得了良好效果。

　　一、用巧审计模型，点穴式落实上级部署

　　今年2月份，银保监部门和省市联社印发了警惕“过度服务”严防代客操作引发案件风险的文件，为加强此类“过度营销服务”“违规代客操作”等风险管控，寿光农商银行审计部确定了围绕“审什么”来强化审计重点、围绕“怎么审”来强化审计内容、围绕“审后改”来强化审计效果的工作思路，适时运行了“员工及家庭成员与供应商存在资金往来”“员工手机绑定多个客户手机银行”等审计模型，导出疑点数据170余条，发现部分员工在代收取暖费业务营销时通过自身手机银行代交客户取暖费行为及员工通过自身手机登陆客户手机银行等“过度营销服务”“违规代客操作”的现象，及时梳理相关风险点和违规问题下发了《关于过度营销服务违规代客操作等事项的风险提示》，向员工阐明了正确处理业务发展与合规操作的关系，摈弃“小错不是错”的错误认识，为后续规范营销行为和员工行为管理提供了数据参考和坚实保障。

　　二、用好审计模型，精准助力员工行为排查管理

　　审计工作中，该行强化了本着“职业怀疑”的态度加强审计模型、疑点数据的分析和运用的思路，确定了员工管理排查的重点内容为：信贷人员与客户资金往来频繁、员工资金转客户后归还贷款、员工他行账户与客户大额资金往来、疑似客户资金转入员工控制账户等方面。同时，按季运行“员工账户流向投资公司”“员工及家属他行账户与贷款户存在资金往来”“员工频繁代客户办理业务”“客户经理为自己办理贷款”等非现场审计模型，提炼有价值的疑点数据，利用科技手段全面、准确查找员工不良行为和违规问题线索，提高员工行为排查的“精准度”，为组织短平快的员工行为排查奠定了基础、积累了经验，今年以来通过审计模型排查方式共排查疑点数据62条，发现违规问题涉及2人次。针对排查出现的问题，及时向负责员工行为管理的部门进行了推送，并督促其进行了问题处理和总结提升。（本网记者）