肥城农商银行监事会加强监督检查，做实监事会功能

  肥城农商银行监事会

  加强监督检查，做实监事会功能

  今年以来，肥城农商银行深入贯彻落实银保监部门和省联社“做实监事会功能、提升监事会履职质效”的决策部署，采用“日常监督+专项检查+专题调研”的形式，推进监督关口前移，加强全流程监督，按照“相互制衡、相互补台、风雨同舟”的原则，进一步做实监事会功能，全面有效发挥监事会监督作用。

  一、强化风险防控，促进风险关口前移。一是树立风险管控理念，促进业务开展与风险防控齐头并进。强化以股东大会、董事会和高级管理层为基础的公司治理架构，坚持决策、执行、监督相互分离，相互制衡。二是通过监事列席行办会、财审会、贷审会等会议，对全行的经营管理、财务活动、风险管理等活动进行全流程参与，加强对董事会、高级管理层及其成员履职行为事前、事中全面监督，提高监督实效。三是建立风险预警机制，健全风险摸底排查流程，实施风险预警下的风险管控。建立重点业务指标定期监测机制，定期或不定期地对各项业务操作及其运行情况进行有效风险识别与评估，及时进行风险提示，切实防范和规避风险。

  二、健全联动监督机制，提升监督质效。建立监督检查联动机制，促进监事会监督与纪检监察、内部审计等部门相互贯通融合、协调沟通、信息共享，充分利用监督资源，发挥监督合力，提高监督质效。一是建立协调沟通机制。成立监督检查联动机制协调小组，明确协调沟通的形式、频率和程序；研究分析监督检查过程中需要加强协调推进的问题；对监督检查发现的重点问题和问题整改进行督办。二是联动机制协调小组实行日常沟通机制。监事会办公室、纪检监察、审计等各部门每月月初制定月度监督检查重点工作计划表，月末形成月度监督检查工作月报，在联动机制协调小组各成员部门内通报。三是建立重大事项联动报告机制。在日常工作中，发现违规问题线索或案件风险隐患的，应及时向联动机制协调小组各成员部门通报情况，各成员部门主动配合，积极完成风险处置工作。

  三、加强监督检查，提升履职能力。一是每季度针对高管履职、财务活动、关联交易、大额贷款等重点业务进行专项检查。深入分析查找内控机制和风险管理制度方面的漏洞和缺陷，提出有利于改善业务经营、防范风险的建设性监督意见，并向董事会及高管层通报检查报告的全部内容，督促相关责任部门加以整改落实。二是丰富监督检查手段，提高履职效能。一方面，高度重视并及时收集各类检查意见，把握监管重点，有针对性的进行监督检查，发现行内存在的问题，积极督促本行认真整改落实。另一方面，经常性地深入基层进行工作访谈，听取不同层面对董事会和经营层履职尽职评价情况，从而将监事会的监督作用落到实处。三是加大问题跟踪督导力度。加强对重点业务、重大风险的监测分析，及时进行风险提示，并加大跟踪督导力度，建立监督检查台账，持续对问题整改质量和效果进行监督，确保监督检查成果得到充分运用。

  四、深入调查研究，注重成果运用。一是创新调研方式，充分运用现场调研、座谈和数据分析等多种方式，丰富调研数据获取方式，提高调研工作的前瞻性和有效性，切实为经营发展提出高质量的意见或建议。二是根据经营状况和监管要求，及时对全行经营管理中的重点工作和重要决策落实情况进行调研和督导，了解经营管理状况，把脉风险内控，倾听员工心声，提出合理化建议，并反馈董事会和管理层督办落实。三是加强调研成果运用，对调研过程中发现的新问题和新情况，及时向董事会和高级管理层通报，提出合理化建议，并做好督导落实。