中荷人寿以案说险:定制服务背后的金融陷阱

2024-09-19 12:14:00 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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  如今,随着人们生活质量的提升,鲜花和蛋糕等定制服务广受欢迎。在这服务业“大军”中,不乏新市民的身影,他们或是创业的小店主,或是事业刚刚起步的工作人员。他们构成了城市发展和服务民生的新动力。

  然而,这代表着幸福美好的定制服务却被很多不法分子利用,埋下金融骗局,让商家和服务人员因此踏入陷阱。

  今天,中荷人寿大连分公司通过两个鲜活的案例,深入剖析潜藏在创业道路上的金融骗局,助力大家守护财产安全。

  案例一:花店的“现金花束”迷雾

  最近,某花店老板茆女士接到了一个“浪漫”的订单,一名陌生顾客要求制作一个内含5.2万元现金的鲜花礼盒,用于求婚。沟通好款式和费用后,对方向茆女士要来银行卡号,随后打款,让茆女士取钱制作。然而,就在花束送达后不久,茆女士的银行卡却突然被冻结。经警方调查,这笔资金竟是诈骗所得,茆女士在不知情中成为了洗钱的一环。

  案例二:蛋糕店的“现金蛋糕”陷阱

  近日,某蛋糕店老板赵先生也遭遇了类似的情况。一名陌生网友通过社交平台联系他,声称想要定制一款内含3.5万元现金的蛋糕作为结婚纪念日礼物。对方以平台结算麻烦为由,要求直接转账至赵先生的银行账户。赵先生见包装费和配送费丰厚,加上以前也遇到有顾客把钻戒藏入蛋糕制造惊喜,便没有多想,迅速取现制作并配送。但第二天,赵先生的银行卡就因为涉诈资金的流入,而被公安机关依法管控。

  案例分析

  这两起案例揭示了诈骗分子利用定制服务进行洗钱的狡猾手段。他们通过伪装成正常消费者,以高额的包装费和配送费为诱饵,诱导商家参与非法资金的流转。商家往往忽视了潜在的金融风险,最终导致自己陷入困境。

  防范小贴士

  1、审慎应对现金交易:在进行涉及现金交易或提取求助时,需保持高度警惕。务必通过多渠道验证对方身份及交易信息的真实性,避免落入诈骗陷阱。

  2、守护个人信息与财务安全:不要向陌生人轻易透露您的银行卡号、账户名、密码、验证码等关键信息。在面对要求通过个人账户进行转账的交易时,建议通过官方、受监管的平台进行资金交易,并妥善保存所有交易记录和凭证。

  3、增强金融风险防范意识:积极学习金融安全知识,关注反诈骗知识宣传,提高自我防护能力,可定期参加金融安全教育活动,夯实防范和识别诈骗套路的技能。

  4、迅速响应,积极求助:一旦发现账户异常、收到可疑信息或遭遇诈骗,需立即联系银行冻结账户,并向当地公安机关报案。同时,积极提供相关信息协助警方调查,以便尽快采取措施减少损失,并帮助警方打击犯罪活动。

  在金融交易日益频繁的今天,需要人们时刻提高警惕、增强风险意识。希望通过本文的案例分析与防范提示,能帮助大家筑起一道金融安全防线。一起携手努力,同构建一个更加安全、和谐的金融环境,守护好每一份来之不易的财富与幸福。

  注:本文案例来自北京反洗钱研究公众号

责任编辑:吴英兰