邮储银行兖州支行成功阻止涉案资金转移

  近日，邮储银行兖州支行成功阻止了一起涉案资金转移事件，彰显了银行员工的专业素养和警觉性，也为广大公众敲响了防范诈骗的警钟。 

  11 月 18 日上午，一位老年客户来到邮储银行兖州支行营业部，要求提取一笔大额现金。该交易与客户平时的交易习惯不符，触发了银行风险预警系统。柜员随即按照反洗钱及反欺诈操作规程，对交易进行详细询问，包括资金来源等信息。老人称这笔钱是儿子为买车向朋友借的，通过她的账号过渡，需立即取出，但在被问及儿子的居住地、职业和工作单位等信息时，却闪烁其词，引起了工作人员的怀疑。

  邮储银行员工告知老人需进一步核实资金来源，并暂停了取现业务，在此期间，老人表现出异常的焦急，不断催促。次日，该客户账号因涉诈被司法冻结。经事后回访得知，老人因家庭贫困在某 APP 申请国家扶贫基金，被诈骗分子以无银行流水需增加流水为由，诱骗其充当涉诈资金取现的“帮凶”。

  邮储银行兖州支行员工在此次事件中展现出的高度职业敏感性和准确判断力，有效阻止了涉案资金的流出，保护了公众财产安全，也为金融行业处理类似事件提供了宝贵经验。在当前金融诈骗手段日益复杂的环境下，老年人等弱势群体成为诈骗分子的主要目标。邮储银行兖州支行的成功案例，为银行业防诈骗工作树立了典范，提醒广大市民在金融交易中务必保持警惕，尤其是面对大额资金往来时要格外谨慎。

  邮储银行济宁市分行表示，将进一步加强员工反欺诈培训，持续更新和完善内部监控及预警系统，提升识别可疑交易的能力，全力保障客户资金安全。同时，呼吁公众增强网络安全意识，及时更新金融知识，避免陷入诈骗陷阱。