临商银行沂南支行开展反洗钱专题培训 筑牢风险防控防线

  为进一步提升员工反洗钱履职能力，强化合规意识，近日，临商银行沂南支行组织开展了反洗钱专题培训，通过“理论+案例+测试”多种形式，全面夯实员工反洗钱知识储备。

  一是“专题授课”强基础。支行反洗钱管理人员围绕《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《受益所有人信息管理办法》等法规，重点解读了客户身份识别、可疑交易监测、受益所有人识别等核心内容，并结合银行日常业务场景，梳理操作要点，确保员工精准掌握监管要求。

  二是“案例剖析”敲警钟。培训结合近年来典型洗钱案例，深入分析非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的资金特征，通过“以案说法”揭示洗钱风险点，强调员工在业务办理中需保持高度警惕，严格落实客户尽职调查和交易监测要求。

  三是“随堂测试”验成效。培训结束后，支行组织全员参与反洗钱知识测试，内容涵盖法律法规、操作流程及受益所有人识别标准等，通过“以考促学”检验学习成果，对测试中发现的知识薄弱点进行针对性讲解，确保培训实效。

  此次培训进一步强化了员工“风险为本”的反洗钱意识，提升了合规操作能力。下一步，临商银行沂南支行将持续深化反洗钱培训与宣传，筑牢金融安全防线，为业务稳健发展保驾护航。（高凯）