中国民生银行东营分行开展“从业人员刑事犯罪”案件警示教育

　　一、从业人员自律是基础。通过培训中列举的违规案例，不难发现，管理人员、操作人员乱用手中的权限，违规进行高利转贷、伪造金融票证、非法发放贷款，不仅亵渎了其所在岗位的纯洁性，更对单位造成了巨大的经济损失与不可弥补的声誉风险。纵观每个案件的发展状况，发现相关人员的“主观故意”是多数事件起源的根本原因，且随着犯罪主体综合素质的日益提高、金融犯罪日益高智化，披着合法形式的违规犯罪更加具有隐蔽性。故要从根本上遏制刑事犯罪的高发态势，“管人”成为势在必行的首件大事。

　　二、业务操作合规是关键。为防范机密信息的泄露，充分发挥系统内部操作之间“防火墙”的作用，一般都实行专岗制度，并且特定业务的操作权限必须由特定人员行使，业务操作均有严格的操作流程，初审、复核及前置审查制度必须严格执行，以确保业务最终平稳落地。但在实际业务中，由于岗位人员合规意识淡薄，违规操作、逆流程操作，或将自己的业务权限无意泄露，便成了许多蓄谋违规业务的“通行证”，所以管好业务流程就使违规犯罪失去了发展的“温床”。

　　三、制度规范约束是保障。经济形势下行引发的信用风险集中暴露，使得“有章可依、有章必依”成为当前合规建设的主调。民生银行东营分行亦充分认识到制度建设的重要性，于三季度在全行开展“制度梳理”工作，特别要求二线操作部室熟读本条线操作规范，严格按照制度依据操作业务，严禁出现没有授权、超越授权事项的发生，从制度层面预防违法犯罪行为的发生。

　　通过此次培训，民生银行东营分行员工纷纷表示，将以此次警示教育为契机，以案示警、以案为戒，认真做好本职工作，以实实在在的工作成绩来检验教育效果。（本网记者）